Unsere AML-Richtlinie und Ihre Verifizierung

Wir betreiben das Magneticslots Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 aus Curaçao. Wer echtes Geld einzahlt, muss sich bei uns verifizieren. Das schützt Sie und uns.

Geldwäsche verhindern, so einfach

Unser Bekenntnis

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dulden wir nicht. Als Betreiber mit Sitz der Magnetic Entertainment N.V. unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzbehörde in Curaçao. Konkret heisst das: Wir prüfen, wer bei uns spielt, woher die Gelder stammen und wohin Auszahlungen fliessen.

Wir haben ein internes Risikomanagement mit klaren Zuständigkeiten. Ein Geldwäschebeauftragter überwacht alle Massnahmen, schult unser Team regelmässig und meldet verdächtige Transaktionen direkt der zuständigen Behörde.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Wir verifizieren nicht alles gleichzeitig, sondern gestuft. Schon bei der Registrierung verlangen wir Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Wohnadresse. Zusätzlich prüfen wir automatisch Ihr Alter, denn spielen darf bei uns erst ab 18 Jahren, und ob Ihr Wohnsitz in einem eingeschränkten Land liegt, darunter Deutschland, Frankreich, Italien und die Niederlande.

• Bei der Registrierung: Personalien, Alter und Wohnsitzprtifung
• Vor der ersten Auszahlung: Ausweisdokument und Adressnachweis
• Bei Erreichen von Schwellenwerten: Nachweis der Zahlungsmethode und allenfalls zur Herkunft der Mittel
• Bei Unstimmigkeiten oder verdächtigem Verhalten jederzeit

Diese Dokumente brauchen wir

Für die Identität akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis genügt eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Für die Zahlungsmethode fordern wir ein Foto der Kreditkarte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder einen Screenshot Ihres E-Wallets beziehungsweise Ihrer Krypto-Wallet, aus dem Sie als Inhaber hervorgehen.

So läuft die Prüfung ab

In fünf Schritten

Die Prüfung läuft vollständig online über Ihr Spielerkonto. Sie laden die Dokumente als Foto oder PDF hoch, wir prüfen sie, und Sie erhalten das Resultat per E-Mail und in Ihrem Konto.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung
• 2. Laden Sie Ausweisdokument und Adressnachweis hoch
• 3. Fügen Sie bei Bedarf den Nachweis der Zahlungsmethode hinzu
• 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und können Auszahlungen beantragen

Ihre Daten sind sicher

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem gesicherten System mit strikter Zugragskontrolle. Nur unser Compliance-Team kann die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Daten nie an Dritte weiter, ausser an unsere Lizenzbehörde oder wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Begründung und Umfang

Wenn ungewöhnlich hohe Einzahlungen oder Auszahlungen Ihr normales Spielverhalten deutlich übersteigen, können wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns in bestimmten Fällen auferlegt ist.

Als Nachweis genügen zum Beispiel ein Arbeitsvertrag, Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, ein Verkaufsnachweis für Sachwerte oder Kontoauszüge. Wir behandle diese Angaben vertraulich und ausschliesslich im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben.

Wie wir Ein- und Auszahlungen prüfen

Monotoring und Auszahlungsregel

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es vergleicht Transaktionen mit Ihren bisherigen Mustern und wirft bei Abweichungen automatisch eine Prüfung auf. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf demselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Karten und Banküberweisungen wie PostFinance dauern 1 bis 3 Werktage, Krypto und E-Wallets wie Skrill oder Neteller sind innerhalb von 0 bis 24 Stunden erledigt.

Warum Auszahlungen geprüft werden

Bevor wir Geld auszahlen, stellen wir sicher, dass die Auszahlung an Sie persönlich geht. Genau deshalb verlangen wir vor der ersten Auszahlung die vollständige Verifizierung. Grössere Beträge über den regulären Grenzen prüfen wir einzeln, was die Bearbeitung verlängern kann.

Was passiert ohne Dokumente

Folgen bei fehlender Kooperation

Kommt eine Verifizierung nicht zustande, greifen gestufte Massnahmen. Zuerst stoppen wir Auszahlungsanträge, danach können Einzahlungen blockiert werden. Bleiben die Unterlagen dauerhaft aus, schliessen wir das Konto gemäss unseren AGB.

• Auszahlungsanträge werden ausgesetzt, bis die Dokumente vorliegen
• Restguthaben aus bereits gespielten Beträgen zahlen wir nach vollständiger Prüfung aus
• Bei Fälschungen oder widersprüchlichen Angaben sperren wir das Konto sofort
• Verdachtsfälle melden wir der zuständigen Behörde, ohne Sie vorher darüber zu informieren

Fälschungen und Mehrfachkonten

Gefälschte Dokumente oder Konten, die wir Ihnen bereits zuordnen können, führen zur sofortigen Sperrung und zur Einbehaltung von Bonusguthaben. Sie haben aber jederzeit das Recht, fehlende Unterlagen nachzureichen und damit die Prüfung wieder aufzunehmen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Danach löschen wir die Dokumente, es sei denn, eine Behörde hat eine längere Aufbewahrung verlangt.

Fragen dazu oder Hilfe beim Upload beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected], auf Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch.

Häufige Fragen

Warum werde ich vor der ersten Auszahlung verifiziert?

Wir müssen gesetzlich sicherstellen, dass Auszahlungen an die richtige Person gehen und dass kein fremdes Konto missbraucht wird. Die Prüfung dauert in der Regel maximal 24 Stunden.

Welche Dokumente akzeptieren Sie?

Reisepass, Personalausweis oder Führerschein als Identitätsnachweis, eine Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug (maximal 3 Monate alt) als Adressnachweis sowie je nach Zahlungsweg ein Kartenfoto oder ein E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Screenshot.

Warum muss ich auf demselben Weg auszahlen, über den ich eingezahlt habe?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Dritte Guthaben von Ihrem Konto abziehen oder Gelder über fremde Konten umgeleitet werden.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Reichen Sie die Unterlagen nicht ein, schliessen wir das Konto schliesslich gemäss unseren AGB und zahlen vorhandenes Echtgeldguthaben nach Abschluss der Prüfung aus.

Speichern Sie meine Dokumente dauerhaft?

Nein. Wir bewahren die Unterlagen mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf und löschen sie danach, sofern keine behördliche Anordnung eine längere Frist verlangt.